Johan Hinas och Mikael Kadri på finanshuset Monyx berättar mer om riskstyrd förvaltning

Publicerad 1 mar 2013

Den risk du väljer idag kommer inte vara densamma i framtiden

Förvaltningshuset Monyx har nyligen lanserat fem riskstyrda förvaltningsstrategier, som snart ska bli sex. Strategierna har olika målrisk och sticker ut genom att förvaltningen är tydligt kopplad till investerarnas behov.

Normal
0

false
false
false

SV
X-NONE
X-NONE

MicrosoftInternetExplorer4

Normal
0

false
false
false

SV
X-NONE
X-NONE

Mikael
Kadri, ansvarig för Monyx Investment Management, berättar att en traditionellt
förvaltad blandfond över tid i praktiken består av en relativt fast fördelning
mellan aktier och räntor. Detta trots att risken i marknaderna ständigt
förändras. Marknaden idag går exempelvis inte att jämföra med den vi upplevde
2008.

Det här ger
konsekvenser, fortsätter Mikael Kadri, i form av att man ständigt måste se över
sitt sparande för att säkerställa att man har en lämplig risknivå.

– En av
hörnstenarna i vårt erbjudande är att minimera behovet av att ständigt se över och
förändra sitt sparande. För i våra riskstyrda förvaltningsstrategier anpassar
vi förvaltningen efter hur riskerna på de finansiella marknaderna utvecklas,
beskriver Johan Hinas, chefsstrateg på Monyx.

I de
riskstyrda förvaltningsstrategierna utgår Monyx först och främst från risken
och därefter strävar de efter att skapa effektiva portföljer. Och med effektiva
menar man på Monyx portföljer som ska leverera högsta möjliga avkastning givet
den risk de får ta.

Den stora
fördelen med det här ur kundens perspektiv är att så länge kundens
livssituation eller framtida behov inte nämnvärt ändras behöver inte kunden
förändra sitt sparande genom att byta förvaltningsstrategi, beskriver Mikael
Kadri. Han förtydligar sitt resonemang och förklarar att med Monyx riskstyrda
erbjudande så behöver kunden endast fatta två beslut nämligen vilken risknivå
som är lämplig i sparandet samt har jag förtroende för Monyx som förvaltare.

Normal
0

false
false
false

SV
X-NONE
X-NONE

/* Style Definitions */
table.MsoNormalTable
{mso-style-name:”Normal tabell”;
mso-tstyle-rowband-size:0;
mso-tstyle-colband-size:0;
mso-style-noshow:yes;
mso-style-priority:99;
mso-style-qformat:yes;
mso-style-parent:””;
mso-padding-alt:0cm 5.4pt 0cm 5.4pt;
mso-para-margin-top:0cm;
mso-para-margin-right:0cm;
mso-para-margin-bottom:10.0pt;
mso-para-margin-left:0cm;
line-height:115%;
mso-pagination:widow-orphan;
font-size:11.0pt;
font-family:”Calibri”,”sans-serif”;
mso-ascii-font-family:Calibri;
mso-ascii-theme-font:minor-latin;
mso-fareast-font-family:”Times New Roman”;
mso-fareast-theme-font:minor-fareast;
mso-hansi-font-family:Calibri;
mso-hansi-theme-font:minor-latin;}

– Vi tror
att man som sparare har stor hjälp av vårt erbjudande, till skillnad mot att
behöva fatta flera investeringsbeslut som man oftast blir tvungen att göra med
traditionella alternativ, säger Mikael Kadri.

I stället
för att utgå från marknaden, räcker det alltså med att investeraren utgår från
sig själv och de egna behoven av avkastning och risk. Ett byte av vald
förvaltningsstrategi bör ske om investerarens riskpreferens förändras och inte
om marknadens risk förändras.

Tydlig koppling mellan behov,
rådgivning och tjänst
Johan Hinas berättar att Monyx genom förvaltningsstrategierna fyller en
funktion för både investerare och rådgivare. Målet med den riskstyrda
förvaltningen hos Monyx är att alla kunder ska kunna hitta en förvaltningstjänst
som passar deras risktolerans.

Han
tillägger att förvaltningsmodellen varken är ny eller revolutionerande utan
bygger på beprövade och vedertagna finansiella samband.

– Det
viktiga för oss är att kunna erbjuda en modell som fungerar. Teorin har framgångsrikt
tillämpats i över 50 år runt om i världen. Vi skulle egentligen önska att hela
marknadens fokus skulle övergå till att handla mer om riskjusterad avkastning.
Varje investerare bör alltid ställa sig frågan om hur mycket risk har jag tagit
för att uppnå avkastningen, sammanfattar han.

Om Monyx

Monyx
Financial Group AB är ett svenskt värdepappersbolag som står under
Finansinspektionens tillsyn. Bolaget har sitt säte i Stockholm men
bedriver också verksamhet i Umeå, Sveg och Mora. Monyx Financial Group
är ett dotterbolag till det danska bolaget NewCap Holding A/S, som är
noterat på Köpenhamns Fondbörs.

Monyx Financial Group erbjuder sina kunder förvaltning av
fondförsäkringar, pensionskapital och fonder genom sina affärsområden
och varumärken Fondservice, Monetar Pensionsförvaltning och genom sitt
fondbolag Monyx Fund. Gemensamt drivs vi av idén om att nå ut till alla
människor och att hjälpa våra kunder med förvaltning av olika former av
sparande.

Monyx Financial Group AB har ca 80 anställda.